理財豪宅

ＨＩ！我是周家豪Ｊｏｈｎ，目前是一名獨立財務顧問ＩＦＡ（Independent Financial Planner），關於ＩＦＡ的介紹，歡迎各位可以先到我的好友蔡志成。ＰＧ財經筆記網站參考他對我們的介紹；而ＰＧ本身也是位優秀的ＥＴＦ專家，歡迎大家多參考他的部落格，或者也可以拜讀他的大作，了解一下時下最夯最有效率的ＥＴＦ投資，怎麼讓你輕鬆累積財富！

家豪出身銀行及保險世家，爸爸任職華南銀行，媽媽任職新光人壽，家裡很多親戚都是金融行業的，所以從小耳濡目染，對金融行業有極大的興趣。

念書時曾念過經濟系、後又轉為地政系，出社會前即累積了不少專業證照，包含產壽險、地政士、經紀人、證券業務員等近十張證照，出社會之後又陸陸續續取得十來張大大小小不同證照，並在三年前自覺無法與國際接軌，便幾經風霜陸續取得陸、台兩地ＣＦＰ（CERTIFIED FINANClAL PLANNER）及國際反洗錢師（ＡＣＡＭＳ）證照，希望藉此可以提供客戶更世界觀的建議。

歷經不動產、銀行、證券、保險等各領域金融行業，金融資歷近２０年，家豪在金融業看盡了金融巨鱷撲殺小老百姓辛苦錢的扭曲現狀，也反思了在大體系裡只能照著公司規畫提供客人商品，而無法找出客人需求再加以規劃，導致「十次投資九次虧，客戶碰一鼻子灰」的惡性循環，於是決定跳脫體系，提供大家足以改變自己人生，真正顧問跟客戶站同一陣線的的「財務規劃」。

「財務規劃」是關係一個人一輩子的大事，絕不是在金融體系裡賣賣保險、進出基金就可以代表的，小至孩子的理財教育，大至一生的購屋抉擇，甚至談到企業的經營管理，未來人生完美成就時的傳承議題，還有個階段都會經歷的稅務陷阱，在在影響了一個人的人生深遠至極，怎麼可能有一套系統可以囊括所有人的需求？即便是同一個家庭出生的雙胞胎也會有不同之處，所以對於你的人生規劃千萬要先經過問卷了解你的需求再做決定。