之前看到這篇新聞： 國人偏愛買保險生前就領，上半年解約給付4,277億創新高！ 之後在各個投資群就有了不同的熱烈討論，但大多離不開討論台灣人對這種所謂儲蓄型保單的喜愛，其實就算到目前也沒有改變，即便它的利率並不高。 於是就開始有人納悶，既然大家都還在買，那這些解約的錢又去哪裡...
2021年11月28日 星期日
2021年7月15日 星期四
【新聞解析】勞保年金請領年齡明年將提高到63歲
理財豪JOHN領
晚上10:27
這個議題總是每過兩三年就有新聞在報，但還是有不少人不清楚相關規定，甚至有不少金融同業也常常會來詢問，今天Ｊｏｈｎ想要用最簡單的方式跟大家聊聊這個議題。 一樣的，我們先來看看新聞寫些甚麼： 勞保年金請領年齡明年將提高到63歲 ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ...
2021年6月29日 星期二
【新聞解析】夫妻購屋變繼承 賣房有賺多課稅62萬
理財豪JOHN領
凌晨2:18
剛好看到林嘉焜老師的這篇ＹＴ 夫妻購屋變繼承 賣房有賺多課稅 其實也對應了前兩篇ＪＯＨＮ一直跟大家提到的 「 不動產交易稅制注意事項」 就想說分享給大家參考一下。 另外可以參考一下這篇新聞： 夫妻購屋變繼承 賣房有賺多課稅62萬 不過林老師提到的幾個觀念，我想還是跟大家做個補...
2021年6月16日 星期三
﹝新聞解析﹞賣掉繼承房，你一定要懂的稅事！
理財豪JOHN領
清晨7:54
繼承的法令跟方式，一直以來就是Ｊｏｈｎ在執業時最多人會問的問題，其中關於 不動產的繼承 ，更是重中之重。 一方面是因為不動產本來就是每個人一生最大的資產，在繼承配置上就顯得格外舉足輕重。 另一方面則是不動產跟其他資產的特性不同，不只有 繼承後的適用新舊制 問題，更重要的是 公同或...
2021年6月10日 星期四
﹝新聞解析﹞夫妻贈與不動產多繳稅？
理財豪JOHN領
凌晨2:14
關於不動產移轉舊制或新制這件事，Ｊｏｈｎ發覺還是很多人不清楚相關規定，關於房地合一，Ｊｏｈｎ在以前的文章曾提過，請參考這篇： 不動產規劃議題－房地合一１ 今天要來討論的這篇文章，是我很尊敬的一位優秀會計師的文章，不過在其中仍然有些觀念，有討論的空間，先來看看今天這篇新聞吧： ...
2021年6月9日 星期三
［追劇心得］火神的眼淚之到底該怎麼做？
理財豪JOHN領
凌晨1:47
這幾年，真心覺得台灣的戲劇，尤其是公視出品的作品，從 一把青 、 我們與惡的距離 ，到現在的 火神的眼淚 ，真是部部皆精品、檔檔憾人心。 所謂的好，不是好在演員都是帥哥美女，或是劇情有很多英雄主義，反倒是，很多寫實的劇情，反映小人物們的人生，讓人從心裡面感同身受，同時對社會現...
2021年4月26日 星期一
每隔一段時間總有這樣的報導，接著，金融從業人員就會大做文章： 「您看，保單若是沒有規劃正確，就是會有這樣的風險！」 「只要避開國稅局的九大地雷就不會被課到稅！」 相信這樣的話您應該不陌生！ 其實這時該靜下心來反思，當年紀漸長而健康不佳時，能不能在有限條件下創造最有利於自己的條件？...
2021年4月3日 星期六
［好文分享］元大存股保單之亂 你搞懂了沒？
理財豪JOHN領
凌晨12:53
身為銀行跟壽險公司的投資型保單講師，其實在這個產品出現的時候，我也有想要寫一篇文闡述的念頭，不過一忙卻忘記了。 直到前兩天朋友傳給我這篇文，我就順水推舟的借用一下別人的文，自己才不用寫一堆（不是因為懶，是忙～～～～～～ ^Ｑ^） 雖然我不認識這位一姐，不過既然借用人家的文，就...
2021年3月29日 星期一
﹝新聞解析﹞6個樂透得主悲慘下場啟示
理財豪JOHN領
晚上7:29
在Ｊｏｈｎ的執業生涯中，已經累積過不少跟朋友、客戶間的討論，在最後「 達成財務目標 」的重要因素裡，到底包含了些甚麼，通常得到最多的答案，就是「 錢 」！ Ｊｏｈｎ也常會請教朋友、客戶： 「有錢，真的就能財務自由了嗎？」 今天的新聞解析，就要跟大家來探討這件事！ 請先參考今天...
2021年2月25日 星期四
〔新聞解析〕要保人≠被保險人 小心節稅踢鐵板
理財豪JOHN領
凌晨3:34
在ＣＦＰ持證人群組常常會出現很多有趣、針對時事新聞的討論，透過討論也可以交流大家的經驗，讓真相更明確，讓所有ＣＦＰ能站在更專業正確的立場替客戶規劃人生重要的每個財務決策，這種感覺真的很好！ 今天的討論有趣到理財促進會的劉理事長親自拜託Ｊｏｈｎ寫一篇文章，讓大家能更簡單清楚的解...
2021年2月9日 星期二
早上一位同為ＣＦＰ的朋友私訊我，問了我這個問題。 因為實在是覺得他太可愛了，所以想讓他紅一下！ 在開始我們今天的閒聊之前，先讀讀新聞正文吧！ 節稅踩雷！ 想省40萬土增稅，差點丟了房子！ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ ＝ 各位...
2021年2月2日 星期二
保險給付？歸屬遺產？你不知道的年金保險.....
理財豪JOHN領
晚上8:50
說到年金，你會想到什麼呢？ 一般人大概都只會想到勞保年金跟國民年金吧？ 也明白勞保年金跟國民年金，顧名思義就是在老了以後， 由政府 「 每月支付生活費 」的機制。 但您知道嗎？ 其實除了勞保年金跟國民年金以外， 你自己 也能透過商業保險中的「 年金保險 」來為自己未來的退休現...
失能險？壽險？健康險？你知道你『不』需要嗎？
理財豪JOHN領
晚上8:10
除了前兩週很紅的防疫神單，今年最紅的大概就是失能險了。 但是你有真的認真思考過你有沒有需要失能險嗎？怎麼評估呢？ Ｊｏｈｎ的好客戶Ｓｉｍｏｎ 大哥來詢問是不是真的需要失能險，Ｊｏｈｎ帶著Ｓｉｍｏｎ大哥走了一趟『失能險評估之旅』，也邀請各位陪我們一起走一趟，看看你到底需不需要失能險...
